La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa tras las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos el 26 de junio de 2025. Esta medida responde a acusaciones relacionadas con posibles operaciones de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico, específicamente en conexión con el tráfico ilícito de opioides, que las instituciones han negado rotundamente. La intervención se realizó en México con el objetivo de proteger a los clientes, ahorradores e inversionistas, y evitar que las situaciones señaladas por Estados Unidos afecten la solvencia y estabilidad del sistema financiero nacional.
La CNBV explicó que la intervención implica la sustitución inmediata de los órganos administrativos y representantes legales de estos bancos y la casa de bolsa, buscando garantizar la continuidad y normalización de sus operaciones. Este procedimiento está fundamentado en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito y tiene como fin específico “suspender, normalizar o resolver las operaciones que pongan en riesgo la solvencia, estabilidad o liquidez” de las entidades intervenidas. Además, la autoridad financiera destacó que la acción se toma para salvaguardar los derechos de los usuarios y mantener la integridad del sistema financiero mexicano frente a las implicaciones de las medidas adooptadas por Estados Unidos.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) manifestó que, aunque estaban al tanto de las investigaciones del gobierno estadounidense desde semanas atrás, hasta el momento no existen pruebas concluyentes que vinculen a estas instituciones con actividades ilícitas de lavado de dinero o financiamiento al crimen organizado. El gobierno mexicano inició una investigación propia, detectando únicamente faltas administrativas que fueron sancionadas y que no comprometen la solidez del sistema financiero. Hacienda reafirmó la confianza en la resiliencia y fortaleza del sistema financiero mexicano, destacando que el comercio exterior, por ejemplo con China, no constituye prueba alguna de actividades ilegales dentro de estas entidades financieras.
El Consejo de Estabilidad del Sistema Financiero (CESF) enfatizó que la banca comercial mantiene niveles adecuados de capital y liquidez, superando los requerimientos mínimos regulatorios, lo que asegura la estabilidad ante escenarios adversos. La gobernadora del Banco de México, Victoria Rodríguez Ceja, recalcó que el marco regulatorio vigente es sólido y cumple con los estándares internacionales para prevenir y mitigar riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Estas declaraciones subrayan que, pese a la alerta internacional, la estructura financiera mexicana está preparada para enfrentar estos desafíos y garantizar la confianza de los usuarios.
La intervención temporal también supuso la desconexión, por un periodo cercano a cinco horas, de CIBanco e Intercam del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), una acción para asegurar la normalización ordenada de sus operaciones. Mientras tanto, la Asociación de Bancos de México descartó que esta medida represente un riesgo sistémico para el sistema financiero nacional, aunque la agencia calificadora HR Ratings revisó a la baja las calificaciones crediticias de Intercam Banco y su casa de bolsa, reflejando el impacto reputacional y económico que estas acciones pueden tener en la percepción del mercado.
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